大約在20年前，出現了”金控”這樣的產業巨獸後，台灣的銀行業，早已不再是單純的存放款貨幣機構，因為在公司價值極大化的訴求驅動下，隸屬於金控底下的銀行業，對於利潤的追求，已經不能再繼續偏安於存放利差的帳面數字，且在”利潤中心制”的鞭策下，每個營業單位都必須自創獲利、自負盈虧，因此，營業單位主管除了傳統的授信業務外，更希望擴展其它可以增加獲利的財源，例如證券、基金，及保險。

換言之，隨著銀行產業的觸角越伸越廣，每家銀行主管高層，都希望招募進來的行員，除了符合一般基礎金融證照的資格條件外，還具備含金量不一般的高階金融專業認證，期許將這樣的專業人才，擺放在更重要的職位，從事更高端的銀行業務，開發更高端的市場，拓展更高檔的客源，當然，具備此條件的行員所擔任之職位，相對薪資待遇也肯定不一般。由此我們也不難理解，近年來在不只一家公股銀行的招考簡章中，為何都將”具有高階金融專業認證”列為新人報考時的重點加分項目。

此外，站在銀行高層的另一個考量點而論，他們絕對不希望現有的在職員工，始終沒有在金融銀行相關領域中，毫無任何精進，畢竟，這已經關係到銀行人力資源的整體素質，銀行高層不可能不看重。因此，高階金融專業認證的取得，正是銀行員精進專業，向上提升的具體展現。這也是為何<台灣理財顧問認證協會>得以跟國內各大銀行或金控集團，針對從業人員的專業認證，進行長期合作，正是因為高階金融專業認證，早已受到金融銀行相關產業高度重視。

曾擔任過多家銀行在職教育訓練特聘講師的駿寶教育學苑營運長陳峰老師表示，打從15年前開始至今，各家銀行對於員工在職訓練的核心內容，已紛紛與<台灣理財顧問認證協會>合作，加入特許財務規劃師(CFP)的輔考課程，但這並非所有的行員都能報名參加，據了解此類課程，只開放給銀行內部之中高階主管，及財富管理部門的少數高級財務顧問報名。然而，這並不代表其他銀行從業人員，完全不需要取得此高階認證。也就是說，若其他行員要想自我精進，取得類似像CFP這種高階認證，就必須自行花錢，去找坊間有開設此類課程的教育機構報名，且費用不低。

本身具備證券分析師(CSIA)及美國財務規劃師(MFP)資格，且專精於各類金融保險證照輔考的駿寶教育學苑策略長林元老師表示，銀行從業人員若希望能入手高階金融專業認證，使自己的價值與未來發展向上提升，那麼不必只著眼於類似像CFP或CFA這樣的國際認證，可以考慮先從本國的高階金融專業認證準備起，例如證券分析師(CSIA)、期貨分析師(CFIA)、高齡金融規劃顧問師、家族信託規劃顧問師，及風險管理師等。然而，證券分析師(CSIA)及期貨分析師(CFIA)的考試難度，堪稱所有本國金融專業認證中最高，若與會計類專業認證相較之下，其考試難度僅次於會計師，高於記帳士，且在我國證券投資顧問相關法規中已明確規定，只有具備CSIA或CFIA資格者，才能在媒體上進行公開的投資分析。基於前述這些因素，使得CSIA及CFIA順理成章地，成為本國所有金融專業認證中，含金量最高，最有公信力的資格認證。

因此，陳峰老師及林元老師均建議有打算取得CSIA或CFIA的朋友，可以先報名坊間金融教育機構的雲端影音課程，用相對較具彈性的時間與空間，來準備考試，使自己更有效率地精讀所有專業考科，並順利入手這個令人稱羨的高階金融專業認證。